响水农商银行 深耕制度建设 筑牢案防底线

今年以来，江苏响水农商银行深入贯彻落实江苏农商联合银行及监管部门合规管理要求，坚守合规经营底线，以制度建设为根基，推进合规案防工作走深走实，合规管理质效稳步提升。

该行坚持“制度先行、流程固本”理念，持续推进内控制度梳理、修订、落地与督查，构建闭环式制度管理体系。该行持续整章建制，坚持废、改、立并举，对全行规章制度开展拉网式梳理，梳理制度800项、修订446项、新增25项、废止42项，补齐制度短板、理顺衔接关系，消除管理盲区，搭建起层级清晰、贴合实操的合规制度体系，实行“一业务、一制度、一流程”标准化管理。同时，该行将全部制度嵌入省行合规管理平台，便于全员学习查阅，实现制度线上化、查询便捷化、执行规范化。

为打通执行“梗阻点”，该行制定全年案防风险排查计划55项，围绕重点业务开展多轮专项检查，先后组织大额贷款、贷记卡业务、利率执行、呆账核销、挂账资金等专项排查，覆盖全业务和管理条线，以专项检查聚焦高风险领域、以突击检查纠偏惯性漏洞、以刚性监督倒逼全员严格执行制度。针对发现的问题，该行通过登记问题台账、移交督办、责任整改、检查审核、问题销号等，实现闭环管理。

该行修订《响水农商银行合规风险员管理办法》，建立百分制考核机制，细化合规传导、风险排查、信息上报等多个维度量化履职要求，充分发挥34名兼职合规风险员“前沿哨兵”作用；同时，压实各单位负责人“第一责任人”职责，通过非现场监测、现场检查、重点督导相结合的方式，推动合规责任层层传导、闭环落实。