成功堵截冒名开卡风险事件

日前，一名男子持身份证到江苏紫金农商银行盘城支行办理开卡业务。柜员核对身份证时，发现办理业务客户的外貌特征与身份证照片有所出入，于是通过联网核查公民身份信息系统进行再次核对。此时，大堂经理拿来开卡申请表准备指导客户填写，但客户表示需要对照身份证才能填写信息，此举立刻引起了柜员的警觉。当询问其身份证详细地址时，客户只能回答省市，无法说出详细地址。

柜员发现情况异常后，立即将此事报告给行内内勤主管。内勤主管再次核对后，发现客户本人面貌与证件照片确实有明显差异。经过详细询问，该男子神色慌张，答非所问。该支行内勤主管立即拨打“110”报警，客户见状丢下身份证仓皇而逃。十几分钟后，派出所民警赶到现场将身份证收走，并对盘城支行工作人员认真负责的工作态度给予了肯定。

据悉，近期，冒名开卡事件时有发生，为此，柜面人员在办理开户业务时一定要严格按照人民银行的反洗钱要求识别客户身份，保持高度的风险防范意识，守住第一道防线，遏止风险隐患的发生，维护广大客户的权益。