火眼金睛识别骗贷套路

近日，江西乐安农商银行成功化解一起诈骗团伙利用虚假材料骗贷事件。

事发当天，两名异地客户先后来到乐安农商银行增田支行申请办理贷款装修老宅。在业务办理过程中，客户自称在乐安有工作单位，但客户经理要求客户提供支付宝公积金佐证时，客户含糊其辞，且神情紧张，称没有下载支付宝，可以提供微信小程序公积金余额截图。截图显示，其缴存基数较高，还款能力看似充足。客户经理要求客户提供工资流水时，两位异地客户均称没有其他银行的APP，无法提供。客户经理随即将此事汇报给运营主管，通过行内相关系统查询到男性客户为涉诈联盟链名单,女性客户的银行卡流水快进快出，资金交易情况异常。该支行客户经理立刻提高警惕，要求客户一定要提供工资流水和工作证明后方能办理贷款，客户随后离开网点。

客户经理通过事后复盘发现，两位异地客户咨询办贷话术一致，均称在本籍地工作四五年，交谈中又明显表现出对乐安不熟悉，且公积金截图高度相似，系诈骗团伙提供“虚假公积金材料”骗贷。