余干农商银行东塘支行 成功阻断可疑涉诈资金流转

日前，江西余干农商银行东塘支行柜员在办理取现业务时，凭借扎实的反诈敏感度，成功甄别一笔可疑涉诈资金，及时阻断风险流转。

日前，客户章某某前往东塘支行办理现金支取业务。该支行柜员在核查账户流水时发现，该账户过往交易以本人提现、个人还款为主，长期交易特征固定，近期却突然收到一笔5000元外来转账，与客户日常交易习惯明显不符。面对柜员问询，客户称该笔资金为西瓜售卖货款，但该支行柜员现场核实确认，当地已过西瓜销售旺季，且客户本身并无相关经营行为，其给出的解释完全不符合常理。

该支行虽暂无直接证据证实资金涉案，但坚持审慎风控原则，当即暂停该笔取现业务，同步上报总行及属地反诈部门协查。经反诈部门核查确认，该笔资金的交易对手存在涉诈风险。随即，该支行依规不予办理取现，成功拦截涉诈资金。