兴仁农商银行鲁础营支行 员工“火眼金睛”识破“验资”骗局

“叮铃铃。”今年5月29日，贵州兴仁农商银行鲁础营支行孙行长接到本地企业主何先生的电话：“孙行长！我的对公账户月底有笔200万元借款进账，是向朋友借入的资金，用于工程验资，验完就要转走，快给我提高账户限额！”

“验资”“急转”“提高限额”等关键词让孙行长警觉起来。他迅速启动尽职调查，发现当天凌晨该账户有一笔12万元资金入账，随后分8笔向陌生账户转出小额资金总计18950元。这种分散转出模式，符合小额转账试探的典型特征。孙行长回拨电话追问客户，何先生言辞闪烁、逻辑混乱，对收款方和转出缘由语焉不详。

孙行长判断这极可能是电信诈骗分子利用账户转移赃款，于是果断拒绝提额要求，并对客户账户采取紧急管控，关闭非柜面交易功能；同时迅速启动“警银”联动机制，将异常线索报送当地公安机关。

在网点，面对鲁础营支行工作人员的询问和反诈宣导，何先生终于吐露实情：原来，几天前一位“外地朋友”声称能帮他贷款，条件是让他交出营业执照和网银用于“验资”。他对凌晨入账和转款毫不知情。

当地公安机关接警后迅速核查，确认转入的12万元为涉诈资金。兴仁农商银行员工凭借敏锐预警和果断行动，为警方冻结资金赢得时间，成功阻止诈骗链条延伸。